برنامج حساب الوقت الشامل الخاص بنا يتعامل مع كافة حسابات الأجور. حول الراتب الإجمالي إلى صافي الدخل، واحسب الإجمالي من الصافي المطلوب، وحول الأجور بالساعة إلى راتب سنوي، وعرض تفاصيل راتبك حسب الفترة. يتضمن الضرائب الفيدرالية وولايات، وتأمين FICA، والاستقطاعات الشائعة مثل خطة التقاعد والتأمين الصحي.
Pre-tax contribution reduces taxable income
أدخل راتبك الإجمالي أو الصافي المطلوب أو الأجر بالساعة.
اختر التحويل من الإجمالي إلى الصافي، أو من الصافي إلى الإجمالي، أو التحويل بالساعة.
اختر الحالة الاجتماعية وأدخل معدل ضريبة الولاية.
اعرض صافي الدخل لجميع فترات الدفع.
ابدأ بالراتب الإجمالي، واطرح منه الضرائب والاستقطاعات للوصول إلى صافي الأجر الذي تأخذه إلى منزلك. للتحويل من الأجر بالساعة إلى الراتب: الراتب السنوي = الأجر بالساعة × ساعات العمل/الأسبوع × 52 أسبوعاً.
Net Salary = Gross Salary - Federal Tax - State Tax - FICA - Deductions
الراتب الإجمالي هو ما قبل أي استقطاعات؛ والصافي هو دخلك الفعلي
المساهمة في خطة التقاعد تقلل الدخل الخاضع للضريبة وتخفض فاتورة ضريبتك
من الأجر بالساعة إلى السنوي: اضرب معدل الساعة × 2,080 (40 ساعة × 52 أسبوعاً)
الراتب كل أسبوعين = السنوي ÷ 26؛ نصف الشهري = السنوي ÷ 24
أقساط التأمين الصحي غالباً ما تكون قبل الضريبة، مما يقلل الدخل الخاضع للضريبة
قد يتم فرض ضريبة على دخل المكافآت بمعدل تكميلي فيدرالي ثابت بنسبة 22%
العاملون لحسابهم الخاص يدفعون حصة الموظف وصاحب العمل من FICA (15.3% إجمالاً)
حاسبة الرواتب المجانية الخاصة بنا تحول الراتب الإجمالي إلى صافي، والأجور بالساعة إلى دخل سنوي، وتوضح لك تفاصيل راتبك بالكامل. تعرف بدقة على المبلغ الذي ستحصل عليه في جيبك بعد الضريبة الفيدرالية، وضريبة الولاية، وقانون ضريبة المساهمة الفيدرالية (FICA)، والاستقطاعات.
أدخل راتبك الإجمالي وشاهد صافي راتبك الذي ستتقاضاه على الفور. تطبق حاسبتنا شرائح الضرائب الفيدرالية الحالية، ومعدلات ضرائب الولاية، وقانون ضريبة المساهمة الفيدرالية (FICA) (الضمان الاجتماعي + الرعاية الصحية) لتظهر لك مبلغ راتب الفعلية.
هل تعرف صافي الراتب الذي تحتاجه؟ تجد حاسبتنا العكسية الراتب الإجمالي المطلوب لتحقيق صافي الدخل المطلوب بعد الضرائب. وهي مثالية لمفاوضات الرواتب ومقارنات الوظائف.
قم بتحويل أجرك بالساعة إلى راتب سنوي ودخل شهري. تستخدم حاسبة الأجر بالساعة إلى الراتب ساعات عملك في الأسبوع لتظهر لك النظيرات السنوية والشهرية وكل أسبوعين قبل وبعد الضرائب.
شاهد مبلغ راتبك لأي دورة دفع: أسبوعياً، أو كل أسبوعين، أو نصف شهرياً، أو شهرياً. توضح حاسبة الرواتب المبالغ الإجمالية والصافية مع تفصيل كامل للضرائب.
تعمل حاسبة الراتب من خلال البدء بإجمالي الأجر الخاص بك وطرح كل اقتطاع إلزامي واختياري حتى يتبقى صافي دخلك الذي ستتقاضاه فقط. الترتيب مهم، لأن بعض الاقتطاعات تقلل الدخل الخاضع للضريبة.
تتبع الآلية تسلسلاً ثابتاً:
كل ما يتبقى هو صافي أجرك. وبما أن الشرائح وأساس أجور الضمان الاجتماعي تتغير سنوياً، تحقق دائماً من الأرقام الحالية على موقع IRS.gov.
استخدام الحاسبة يتطلب إدخال مبلغ الراتب، واختيار نوع الحساب، وإضافة حالتك الاجتماعية ومعدل الولاية، ثم قراءة أرقام الدخل المتبقي. إليك دليلاً شاملاً.
افترض أنك تربح 80,000 دولار إجمالاً، وتتقدم كأعزب، وتدفع معدل ولاية بنسبة 5%:
يأخذ قانون ضريبة المساهمة الفيدرالية (FICA) نسبة 7.65% (6.2% للضمان الاجتماعي حتى الحد الأقصى لأجر السنة، و1.45% للرعاية الصحية على جميع الأجور)، وفقاً لإدارة الضمان الاجتماعي. تتبع الضريبة الفيدرالية جدول شرائح مصلحة الضرائب الأمريكية للسنة الحالية، لذا فإن النتيجة الدقيقة تتغير قليلاً مع كل سنة ضريبية.
الخطأ الأكثر شيوعاً هو الخلط بين الراتب الإجمالي وصافي الدخل، ثم وضع ميزانية بناءً على رقم لا تتلقاه فعلياً في الواقع. بضع عمليات تحقق دقيقة تمنع الأخطاء المكلفة.
احذر من هذه الهفوات المتكررة:
عندما يؤثر قرار الراتب على ميزانيتك، تحقق من القواعد الحالية مباشرة مع مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) ومكتب حماية المستهلك المالي (CFPB).
قانون ضريبة المساهمة الفيدرالية (FICA) هو الضريبة الفيدرالية على الرواتب التي تمول الضمان الاجتماعي والرعاية الصحية، وتبلغ في مجموعها 7.65% من أجور معظم الموظفين. يتم اقتطاعها بشكل منفصل عن ضريبة الدخل وتطبق حتى على ذوي الدخل المنخفض الذين لا يدينون بأي ضريبة دخل فيدرالية.
يعمل الجزآن بشكل مختلف:
يطابق صاحب العمل أساس قانون ضريبة المساهمة الفيدرالية (FICA) بنسبة 7.65% دولاراً بدولار (ولا تتم مطابقة رسوم الرعاية الصحية الإضافية بنسبة 0.9% على أصحاب الدخول المرتفعة). وبما أن الضمان الاجتماعي يتوقف عند أساس الأجر، فإن أصحاب الدخول المرتفعة جداً يرون نسبة قانون ضريبة المساهمة الفيدرالية الفعالة تنخفض فوق هذا الحد. تأكد دائماً من أساس الأجر الحالي على موقع SSA.gov قبل الاعتماد على رقم ثابت.
الاقتطاعات قبل الضريبة مثل خطة 401(k) التقليدية تقلل دخلك الخاضع للضريبة، لذا فأنت تدفع ضريبة الدخل الفيدرالية (وعادة ضريبة الولاية) على مبلغ أصغر. ولهذا السبب يمكن لشخصين لهما رواتب إجمالية متطابقة أن يكون لديهما صافي دخل مختلف تماماً.
آلية العمل مباشرة:
لاحظ أن مساهمات 401(k) لا تزال تحسب كأجور لقانون ضريبة المساهمة الفيدرالية (FICA)، لذا فإن الضمان الاجتماعي والرعاية الصحية لا يتأثران. تضع مصلحة الضرائب الأمريكية سقفاً للتأجيلات الاختيارية السنوية، والحد يرتفع بشكل دوري، لذا تحقق من الحد الحالي لمساهمة 401(k) لمصلحة الضرائب الأمريكية بدلاً من افتراض رقم ثابت. للحصول على إرشادات محايدة بشأن مدخرات التقاعد، راجع مكتب حماية المستهلك المالي (CFPB).
معدل الضريبة الفعال الخاص بك هو حصة راتبك بالكامل المدفوعة كضرائب، بينما معدل الهامش هو المعدل المطبق فقط على آخر دولار ربحته. الخلط بينهما يدفع الناس إلى المبالغة في تقدير عبئهم الضريبي.
لأن ضريبة الدخل الفيدرالية في الولايات المتحدة تصاعدية، يتم فرض الضرائب على الدخل في طبقات:
الزيادة التي تدفع جزءاً من دخلك إلى شريحة أعلى تفرض ضريبة أكبر على هذا الجزء فقط - وهي لا تقلل أبداً من صافي دخلك الإجمالي. تنشر مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) جدول الشرائح الحالي، والذي يتم تعديله لمواجهة التضخم كل عام.
إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو تتقاضى أجراً على نموذج 1099، فأنت تدين بنصفي الموظف وصاحب العمل من قانون ضريبة المساهمة الفيدرالية (FICA) - ضريبة عمل حر مجتمعة بنسبة 15.3% - بدلاً من نسبة 7.65% التي يدفعها العامل بنموذج W-2. هذا هو السبب الأكبر وراء اختلاف صافي الدخل للمستقلين عن دخل الموظف عند نفس الإجمالي.
الفروق الرئيسية التي يجب التخطيط لها:
بما أنك تمول مزاياك بنفسك، فاحرص على تخصيص أكثر مما سيفعله الموظف الذي يتقاضى راتباً ثابتاً. تأكد من قواعد ضريبة العمل الحر الحالية وأساس أجور الضمان الاجتماعي على موقعي IRS.gov و SSA.gov.
Data sourced from trusted institutions
All formulas verified against official standards.