Kalkulator CAGR

CAGR (Kadar Pertumbuhan Tahunan Kompaun) ialah metrik yang paling meluas digunakan untuk mengukur pulangan tahunan yang dilicinkan bagi sesuatu pelaburan merentas berbilang tahun. Tidak seperti purata ringkas, CAGR mengambil kira pemkompaunan — cara pulangan setiap tahun membina di atas tahun sebelumnya. Kalkulator ini mengira CAGR daripada nilai permulaan, nilai akhir, dan bilangan tahun anda, kemudian menunjukkan jumlah pulangan, gandaan pertumbuhan, dan berapa tahun yang diperlukan untuk menggandakan wang anda pada kadar tersebut. Gunakannya untuk menilai pulangan saham, prestasi dana amanah, pertumbuhan hasil perniagaan, atau sebarang kuantiti yang berkembang dari semasa ke semasa.

star 4.9
auto_awesome AI
New

Kalkulator CAGR calculator

tune CAGR Inputs

Initial investment, revenue, or metric value

Final value at the end of the period

5
0.5y 25y 50y

trending_up Growth Rate

Compound Annual Growth Rate
20.1124%
Total return: +150.00%
Growth Multiple
2.50×
+$15,000 total gain
Doubling (Exact)
3.78 yrs
Doubling (Rule of 72)
3.58 yrs
Period
5 years

tips_and_updates Tips

  • • CAGR melicinkan turun naik — pulangan sebenar tahun demi tahun boleh jadi sangat berbeza
  • • Sentiasa bandingkan CAGR dalam tempoh masa yang sama apabila menilai pelaburan
  • • Petua 72: bahagikan 72 dengan % CAGR untuk menganggarkan tahun bagi menggandakan wang anda
  • • CAGR boleh menjadi negatif jika nilai akhir kurang daripada nilai permulaan
  • • CAGR tidak memberitahu anda tahap risiko — dua pelaburan dengan CAGR yang sama boleh mempunyai turun naik yang sangat berbeza
  • • Bukan untuk metrik pelaburan (hasil, pengguna), CAGR menunjukkan kadar pertumbuhan sebenar tanpa bergantung pada panjang tempoh
  • • CAGR ialah purata geometri — ia sentiasa kurang daripada atau sama dengan purata aritmetik bagi pulangan tahunan

table_chart Investment Growth Schedule

Year by year breakdown of your investment growth

Year Starting Balance Contributions Interest Earned Ending Balance
Year $0 $0 +$0 $0
Year $0 $0 +$0 $0
Year $0 $0 +$0 $0
Year $0 $0 +$0 $0
Year $0 $0 +$0 $0

auto_awesome AI Tip: Starting early is the key to compound growth — even small amounts add up significantly over time

How to Use the Kalkulator CAGR

1

Masukkan nilai permulaan

Jumlah permulaan — nilai yang anda laburkan atau nilai awal metrik tersebut.

2

Masukkan nilai akhir

Jumlah akhir pada penghujung tempoh masa.

3

Tetapkan tahun

Berapa tahun antara nilai awal dan akhir (perpuluhan dibenarkan, contohnya 2.5).

4

Baca CAGR

Lihat kadar pertumbuhan tahunan, jumlah pulangan, gandaan pertumbuhan, dan masa penggandaan.

The Formula

CAGR mewakili kadar tahunan malar yang diperlukan oleh nilai awal untuk berkembang mencapai nilai akhir. Ia adalah kadar yang 'disicir' — pulangan tahunan sebenar mungkin lebih tidak menentu, tetapi CAGR memberitahu anda kadar pertumbuhan saksama yang sepadan. Ini memudahkan perbandingan pelaburan dengan tempoh masa berbeza dan pulangan yang tidak menentu.

CAGR = (Ending Value / Beginning Value)^(1/years) − 1

lightbulb Variables Explained

  • Ending Value Nilai akhir pada penghujung tempoh
  • Beginning Value Nilai permulaan pada awal tempoh
  • years Bilangan tahun antara awal dan akhir
  • CAGR Kadar pertumbuhan tahunan (sebagai perpuluhan)

tips_and_updates Pro Tips

1

CAGR melicinkan turun naik — pulangan sebenar tahun demi tahun boleh jadi sangat berbeza

2

Sentiasa bandingkan CAGR dalam tempoh masa yang sama apabila menilai pelaburan

3

Petua 72: bahagikan 72 dengan % CAGR untuk menganggarkan tahun bagi menggandakan wang anda

4

CAGR boleh menjadi negatif jika nilai akhir kurang daripada nilai permulaan

5

CAGR tidak memberitahu anda tahap risiko — dua pelaburan dengan CAGR yang sama boleh mempunyai turun naik yang sangat berbeza

6

Bukan untuk metrik pelaburan (hasil, pengguna), CAGR menunjukkan kadar pertumbuhan sebenar tanpa bergantung pada panjang tempoh

7

CAGR ialah purata geometri — ia sentiasa kurang daripada atau sama dengan purata aritmetik bagi pulangan tahunan

Kadar Pertumbuhan Tahunan Kompaun, atau CAGR, ialah piawaian emas untuk membandingkan prestasi pelaburan merentas tempoh masa yang berbeza. Tidak seperti purata pulangan mudah, CAGR mengambil kira kesan kompaun — di mana keuntungan setiap tahun membina baki akhir tahun sebelumnya. Perbezaan ini amat penting: portfolio yang mendapat 100% kemudian rugi 50% mempunyai purata pulangan mudah 25% setahun, tetapi CAGR sebenar adalah 0% kerana anda berakhir di tempat anda bermula. Penganalisis kewangan, pengurus portfolio dan pelabur individu menggunakan CAGR untuk menilai pulangan dana muktabal, membandingkan prestasi saham, menanda aras pertumbuhan hasil, dan menetapkan matlamat kewangan yang realistik. S&P 500 telah menghasilkan CAGR kira-kira 10.5% sejak 50 tahun lepas, angka yang jauh lebih berguna daripada sebarang pulangan tahun tunggal. Kalkulator CAGR ini mengambil nilai awal, nilai akhir dan bilangan tahun anda, kemudian mengira kadar pertumbuhan tahunan, peratusan jumlah pulangan, gandaan pertumbuhan dan masa penggandaan yang tersirat oleh kadar tersebut. Gunakannya untuk menganalisis sebarang metrik yang berkembang dari semasa ke semasa — portfolio pelaburan, hasil syarikat, angka KDNK, atau bahkan trafik laman web.

Mengapa CAGR lebih penting daripada purata mudah

CAGR menangkap laluan pertumbuhan kompaun yang sebenar, manakala purata mudah boleh mengelirukan. Bayangkan saham yang menghasilkan +50% pada satu tahun dan −50% pada tahun berikutnya: purata mudah = 0%, tetapi saham itu sebenarnya telah jatuh daripada $100 kepada $75 — CAGR kira-kira −13.4%.

CAGR mencerminkan dengan betul apa yang berlaku kepada wang anda. Inilah sebabnya mengapa laporan kewangan, prospektus dana dan metrik prestasi pelaburan hampir selalu menyenaraikan CAGR.

Hadkan CAGR

CAGR mempunyai dua had penting.

  • Pertama, ia menyembunyikan turun naik: pelaburan dengan CAGR 10% mungkin stabil (+10% setiap tahun) atau tidak menentu (+50%, −20%, +30%, −15% dsb).
  • Kedua, CAGR mengandaikan satu titik permulaan dan titik penutupan tunggal — ia tidak mengambil kira sumbangan atau pengeluaran tambahan semasa tempoh tersebut.

Bagi pelaburan yang mempunyai aliran tunai, IRR atau MWRR adalah lebih sesuai. CAGR adalah yang terbaik untuk membandingkan pulangan beli-dan-simpan yang mudah dalam tempoh yang sama.

Cara Mengira CAGR: Formula dan Contoh Kerja

Formula CAGR ialah (Nilai Akhir ÷ Nilai Permulaan)^(1 ÷ Bilangan Tahun) − 1, dinyatakan sebagai peratusan.

Jika pelaburan berkembang daripada $10,000 kepada $16,000 dalam masa empat tahun, CAGR = (16,000 ÷ 10,000)^(1/4) − 1 ≈ 12.5% setahun.

CAGR melicinkan pulangan tahun ke tahun yang tidak menentu kepada satu kadar pertumbuhan malar tunggal, menjadikannya cara paling bersih untuk menerangkan betapa cepat pelaburan dikompaun.

CAGR vs Pulangan Purata Tahunan: Mengapa Ia Berbeza

Purata mudah bagi pulangan tahunan melebih-lebihkan pertumbuhan sebenar kerana ia mengabaikan pengkompaunan serta susunan keuntungan dan kerugian.

Pelaburan yang susut 50% kemudian mendapt untung 50% mempunyai purata mudah 0% tetapi CAGR negatif — anda akhirnya hanya tinggal 75% daripada wang anda.

CAGR mencerminkan hasil kompaun sebenar, itulah sebabnya ia merupakan angka jujur untuk melaporkan prestasi jangka panjang.

CAGR vs IRR: Bila Perlu Guna Setiap Satu

CAGR mengandaikan satu deposit tunggal pada permulaan dan satu nilai tunggal pada penamat, tanpa sebarang aliran tunai di celah-celahnya. IRR mengendalikan pelbagai deposit dan pengeluaran pada masa yang berbeza.

Guna CAGR untuk pelaburan beli-dan-simpan yang diukur dari mula hingga akhir, dan gunakan kalkulator IRR kami apabila wang masuk atau keluar di pertengahan jalan, seperti sumbangan atau dividen yang sedang berjalan.

Apakah CAGR yang Baik Mengikut Kelas Aset

CAGR yang baik bergantung pada aset dan risiko yang diambil. Menurut S&P Dow Jones Indices, S&P 500 telah dikompaun pada kira-kira 10% setahun dalam jangka panjang (kira-kira 7% selepas inflasi), jadi ekuiti sering dijadikan penanda aras di situ.

Syarikat permulaan pertumbuhan tinggi mungkin mensasarkan CAGR hasil 30–50%, manakala bon dan tunai berada pada digit tunggal yang rendah.

Sentiasa bandingkan CAGR dengan penanda aras yang berkaitan serta turun naik yang diharungi untuk mencapainya.

CAGR untuk Hasil dan Pertumbuhan Perniagaan

Selain pelaburan, CAGR ialah metrik standard untuk hasil, pengguna, dan pertumbuhan pendapatan dalam analisis perniagaan dan syarikat permulaan.

Melaporkan bahawa hasil berkembang pada CAGR 38% dalam masa lima tahun adalah jauh lebih bermakna berbanding jumlah mentah, kerana ia menyeragamkan pertumbuhan kepada kadar tahunan yang boleh dibandingkan.

Pelabur dan lembaga pengarah menggunakan CAGR hasil untuk membandingkan syarikat pelbagai saiz dan ufuk masa.

CAGR dan Peraturan 72

Peraturan 72 ialah pintasan mental pantas yang dikaitkan dengan CAGR: bahagikan 72 dengan CAGR anda untuk menganggarkan berapa tahun yang diperlukan untuk menggandakan wang anda.

CAGR 9% menggandakan modal dalam masa kira-kira lapan tahun (72 ÷ 9).

Ia adalah anggaran, tetapi ia menjadikan kuasa kadar pertumbuhan tertentu bersifat intuitif tanpa memerlukan kalkulator.

Bagaimana Tempoh Masa Mengubah CAGR

CAGR sangat sensitif terhadap tarikh mula dan tamat yang anda pilih. Mengukur dari paras terendah pasaran mencantikkan kadar tersebut, manakala memasukkan keruntuhan pasaran pada penghujungnya melemahkannya — taktik yang kadangkala digunakan untuk memilih nombor yang menguntungkan sahaja.

Untuk menilai pelaburan secara adil, kira CAGR merentas beberapa tempoh (3, 5, dan 10 tahun) berbanding satu tetingkap yang dipilih dengan teliti.

CAGR Songsang: Mencapai Sasaran Nilai Masa Depan

Anda boleh susun semula formula CAGR untuk mencari kadar pertumbuhan yang diperlukan bagi mencapai matlamat: CAGR diperlukan = (Sasaran ÷ Semasa)^(1 ÷ Tahun) − 1.

Untuk menjadikan $50,000 kepada $100,000 dalam masa sepuluh tahun, anda memerlukan kira-kira CAGR 7.2%.

Pengiraan songsang ini berguna untuk perancangan persaraan dan simpanan, menunjukkan sama ada pulangan sasaran anda realistik untuk risiko yang anda mampu ambil.

Kesilapan Biasa CAGR yang Perlu Dielakkan

Ralat yang paling kerap berlaku ialah:

  • mengelirukan CAGR dengan purata mudah
  • mengabaikan dividen atau sumbangan (yang tidak boleh direkodkan oleh CAGR)
  • memilih tetingkap masa secara berat sebelah

CAGR juga menyembunyikan turun naik — dua pelaburan dengan CAGR yang sama boleh mempunyai risiko yang amat berbeza. Padankan CAGR dengan ukuran turun naik atau susutan nilai untuk mendapatkan gambaran lengkap, dan jangan sekali-kali menggunakannya apabila aliran tunai berlaku di pertengahan tempoh.

Frequently Asked Questions

sell

Tags

cagr calculator compound annual growth rate calculator cagr formula calculator annual growth rate calculator cagr return calculator cagr investment calculator cagr stock calculator cagr revenue calculator
verified

Data sourced from trusted institutions

All formulas verified against official standards.

Investopedia - CAGR open_in_new SEC - Investor Bulletin: Investment Returns open_in_new S&P Dow Jones Indices - S&P 500 open_in_new