Kalkulator cukai komprehensif kami membantu anda menganggarkan cukai pendapatan persekutuan anda berdasarkan kurungan cukai semasa. Masukkan pendapatan kasar anda, pilih status pemfailan anda, pilih potongan standard atau terperinci, dan lihat anggaran liabiliti cukai, kadar cukai berkesan, dan gaji bawa pulang anda. Sesuai untuk perancangan cukai dan memahami situasi cukai anda.
Standard: $14,600 (Single), $29,200 (Married Joint)
Mortgage interest, charitable donations, medical expenses, etc.
Masukkan pendapatan kasar tahunan anda (sebelum sebarang cukai atau potongan).
Pilih status pendaftaran cukai anda (bujang, berkahwin, dsb.).
Pilih potongan standard atau masukkan potongan terperinci.
Lihat cukai persekutuan, kadar berkesan dan gaji bersih dibawa pulang.
Cukai pendapatan persekutuan AS menggunakan kurungan progresif. Anda membayar kadar yang berbeza ke atas bahagian pendapatan yang berbeza. Contohnya, $11,600 yang pertama (bujang) dikenakan cukai pada 10%, bahagian seterusnya pada 12%, dan seterusnya.
Tax = Sum of (Income in each bracket × Bracket rate)
Potongan standard untuk 2024: $14,600 (bujang), $29,200 (sudah berkahwin memfailkan bersama)
Senaraikan potongan terperinci hanya jika ia melebihi potongan standard
Kurungan cukai adalah marginal - hanya pendapatan melebihi setiap ambang dikenakan cukai pada kadar tersebut
Pertimbangkan untuk menyumbang kepada 401(k) atau IRA untuk mengurangkan pendapatan bercukai
Individu bekerja sendiri membayar bahagian majikan dan pekerja FICA (15.3%)
Bayaran cukai anggaran suku tahunan mungkin diperlukan jika anda berhutang $1,000+ semasa memfailkan
Cukai negeri sangat berbeza - sesetengah negeri tiada cukai pendapatan
Kalkulator cukai percuma kami menganggarkan cukai pendapatan persekutuan anda menggunakan kurungan cukai semasa. Masukkan pendapatan kasar, status pemfailan, dan potongan anda untuk melihat tanggungan cukai, kadar cukai efektif, dan gaji bawa pulang anda. Termasuk pilihan cukai negeri dan pengiraan FICA.
Kira cukai pendapatan persekutuan anda menggunakan kurungan cukai 2024. Kalkulator kami mengenakan kadar cukai progresif dengan betul - anda membayar 10% untuk bahagian pertama pendapatan, 12% untuk yang seterusnya, dan seterusnya.
Lihat dengan tepat berapa banyak yang pergi kepada cukai persekutuan.
Ketahui kurungan cukai anda dan fahami kadar cukai marginal vs efektif.
Kadar marginal anda ialah kadar pada dolar terakhir anda; kadar efektif anda ialah jumlah cukai dibahagikan dengan jumlah pendapatan - biasanya jauh lebih rendah daripada jangkaan kurungan anda.
Kira gaji bawa pulang anda selepas:
Lihat pendapatan bersih tahunan dan jumlah bawa pulang bulanan anda. Sesuai untuk peng bajetan dan perancangan kewangan.
Bandingkan pelepasan standard vs pelepasan terperinci. Masukkan pelepasan terperinci anda untuk melihat sama ada ia melebihi pelepasan standard.
Ambil kira caruman sebelum cukai seperti 401(k) dan HSA untuk mengurangkan pendapatan boleh cukai anda.
Cukai pendapatan persekutuan AS adalah progresif: pendapatan anda dikenakan cukai mengikut lapisan, setiap satu pada kadar untuk kurungannya, bukan pada kadar tertinggi anda.
Menurut IRS, untuk tahun 2024 pembayar tunggal membayar 10% pada ~$11,600 pertama, 12% pada lapisan seterusnya, dan seterusnya sehingga 37%.
首先 tolak pelepasan anda untuk mendapatkan pendapatan boleh cukai, kemudian gunakan setiap kurungan secara bergilir.
Pengiraan jam kerja ini menggunakan kurungan IRS semasa untuk status fail anda supaya hasilnya mencerminkan pengiraan bertingkat yang sebenar, bukan kadar rata.
Kadar marginal anda ialah cukai ke atas dolar pendapatan seterusnya (kurungan tertinggi anda); kadar efektif anda ialah jumlah cukai dibahagikan dengan jumlah pendapatan.
Ia berbeza ketara kerana sistem kurungan: pembayar tunggal yang memperoleh $100,000 mungkin berada dalam kurungan marginal 22% tetapi membayar kadar efektif hampir 15%.
Seperti yang dinyatakan oleh Tax Foundation, kekeliruan antara kedua-duanya menyebabkan orang ramai terlebih anggaran beban cukai mereka.
Gunakan kadar marginal untuk keputusan tentang pendapatan tambahan; gunakan kadar efektif untuk memahami beban keseluruhan anda.
Setiap pembayar mengurangkan pendapatan boleh cukai sama ada melalui pelepasan standard atau jumlah pelepasan terperinci, mana yang lebih besar.
Pelepasan standard IRS adalah besar selepas Akta Pemotongan Cukai dan Pekerjaan 2017 — sekitar $14,600 untuk bujang dan $29,200 untuk berkahwin fail bersama bagi tahun 2024 — jadi kebanyakan pembayar cukai tidak lagi memperincikannya.
Memperincikan berbaloi terutamanya apabila perkara ini bersama-sama melebihi jumlah standard:
Kalkulator ini membolehkan anda membandingkan kedua-dua laluan.
Selain cukai pendapatan, pekerja membayar cukai gaji FICA yang membiayai Jaminan Sosial dan Medicare.
Mengikut Pentadbiran Jaminan Sosial, bahagian pekerja ialah 6.2% untuk Jaminan Sosial (sehingga had gaji tahunan) ditambah 1.45% untuk Medicare, dengan surcaj Medicare tambahan 0.9% untuk berpendapatan tinggi.
Majikan memadankan dua yang pertama. Pekerja sendiri membayar kedua-dua bahagian sebagai cukai kerja sendiri.
FICA adalah berasingan daripada cukai pendapatan persekutuan, itulah sebabnya jumlah potongan anda lebih tinggi daripada yang dicadangkan oleh kurungan cukai pendapatan sahaja.
Cukai pendapatan persekutuan hanyalah sebahagian daripada gambaran.
Kebanyakan negeri mengenakan cukai pendapatan mereka sendiri, daripada kadar rata kepada kurungan progresif, manakala segelintir — termasuk Florida, Texas, dan Washington — langsung tidak mempunyai cukai pendapatan negeri.
Menurut Tax Foundation, kadar teratas negeri melebihi 10% di California dan New York.
Jumlah beban cukai anda menggabungkan persekutuan, FICA, dan negeri, jadi dua gaji yang seiras boleh menghasilkan gaji bawa pulang yang sangat berbeza bergantung pada tempat anda tinggal.
Salah satu cara paling berkesan untuk mengurangkan cukai pendapatan ialah dengan mengurangkan pendapatan boleh cukai sebelum ia dikenakan cukai.
Caruman kepada akaun ini dibuat sebelum cukai, mengurangkan pendapatan yang dikenakan cukai oleh IRS tahun ini:
Untuk 2024, had pekerja 401(k) ialah $23,000 dan had keluarga HSA ialah $8,300.
Pekerja dalam kurungan 24% yang mencarum $23,000 kepada 401(k) menangguhkan kira-kira $5,500 dalam cukai persekutuan semasa sambil membina simpanan persaraan.
Ralat kerap termasuk:
Yang lain terlepas pelepasan atas talian seperti faedah pinjaman pelajar atau caruman HSA, atau mengabaikan cukai negeri sepenuhnya.
IRS juga menandakan ralat matematik dan angka W-2 yang tidak sepadan sebagai sebab utama pulangan tertangguh.
Anggarkan sepanjang tahun, sahkan setiap borang berbanding jumlah IRS, and pilih laluan pelepasan yang menghasilkan cukai yang lebih rendah.
Data sourced from trusted institutions
All formulas verified against official standards.