Наш універсальний податковий калькулятор допоможе вам розрахувати федеральний податок на дохід на основі поточних податкових ставок. Введіть свій валовий дохід, виберіть статус платника податків, стандартне або деталізоване відрахування та дізнайтеся про очікуване податкове зобов'язання, ефективну податкову ставку та чистий дохід на руки. Ідеально підходить для податкового планування та аналізу вашої фінансової ситуації.
Standard: $14,600 (Single), $29,200 (Married Joint)
Mortgage interest, charitable donations, medical expenses, etc.
Укажіть ваш річний валовий дохід (до сплати податків та вирахувань).
Оберіть ваш статус подання податкової декларації (неодружений/незаміжня, у шлюбі тощо).
Оберіть стандартне вирахування або введіть деталізовані вирахування.
Переглядайте федеральний податок, ефективну ставку та чистий дохід після сплати податків.
Федеральний прибутковий податок у США застосовує прогресивну шкалу. Ви сплачуєте різні ставки з різних частин вашого доходу. Наприклад, перші $11 600 (для неодружених) оподатковуються за ставкою 10%, наступна частина — за ставкою 12% і так далі.
Tax = Sum of (Income in each bracket × Bracket rate)
Стандартне відрахування на 2024 рік: $14,600 (для неодружених), $29,200 (для подружжя при спільній подачі)
Використовуйте деталізоване відрахування лише тоді, коли воно перевищує стандартне
Податкові ставки є маржинальними — за відповідною ставкою оподатковується лише дохід, що перевищує певний поріг
Розгляньте можливість внесків до 401(k) або IRA для зменшення оподатковуваного доходу
Самозайняті особи сплачують як частку роботодавця, так і частку працівника за FICA (15.3%)
Щоквартальні авансові податкові платежі можуть знадобитися, якщо під час подачі ви боргуєте від $1,000
Податки штатів суттєво відрізняються — у деяких штатах податок на дохід відсутній
Наш безкоштовний калькулятор податків розраховує ваш федеральний прибутковий податок на основі актуальних податкових ставок. Введіть свій валовий дохід, статус платника податків і відрахування, щоб дізнатися суму податку, ефективну ставку та дохід «на руки». Включає додатковий розрахунок податку штату та FICA.
Розрахуйте свій федеральний прибутковий податок за даними 2024 року. Наш калькулятор коректно застосовує прогресивні податкові ставки — ви сплачуєте 10% з першої частини доходу, 12% з наступної тощо.\n\nДізнайтеся точно, скільки відраховується на федеральні податки.
Дізнайтеся, до якої податкової категорії ви належите, та зрозумійте різницю між граничною та ефективною податковими ставками.\n\nВаша гранична ставка — це ставка на ваш останній зароблений долар, а ефективна ставка — це загальний податок, поділений на повний дохід (зазвичай вона значно нижча за категорію).
Розрахуйте вашу чисту зарплату («на руки») після вирахування:
Дізнайтеся свій річний чистий дохід та щомісячну суму «на руки». Ідеально підходить для планування бюджету та фінансів.
Порівняйте стандартне вирахування та деталізовані вирахування. Введіть свої деталізовані вирахування, щоб перевірити, чи перевищують вони стандартне вирахування.
Враховуйте дооподатковані внески, такі як 401(k) та HSA, щоб зменшити свій оподатковуваний дохід.
Федеральний прибутковий податок у США є прогресивним: ваш дохід оподатковується частинами, кожна з яких — за ставкою відповідної шкали, а не повністю за вашою максимальною ставкою.
За даними IRS, у 2024 році неодружений платник сплачує 10% з перших ~$11,600, 12% з наступної частини і так далі до 37%.
Спочатку відніміть своє вирахування, щоб отримати оподатковуваний дохід, а потім послідовно застосуйте кожну ставку.
Цей калькулятор застосовує актуальні шкали IRS для вашого податкового статусу, тому результат відображає точний багаторівневий розрахунок, а не плоску ставку.
Ваша маргінальна ставка — це податок на кожен наступний долар доходу (ваша найвища шкала); ваша ефективна ставка — це загальна сума податку, поділена на загальний дохід.
Вони суттєво відрізняються через систему прогресивних шкал: неодружений платник із доходом $100,000 може перебувати в маргінальній категорії 22%, але сплачувати ефективну ставку, близьку до 15%.
Як зазначає Tax Foundation, плутанина між цими поняттями змушує людей переоцінювати своє податкове навантаження.
Використовуйте маргінальну ставку для рішень про додатковий дохід, а ефективну — щоб розуміти своє загальне навантаження.
Кожен платник зменшує оподатковуваний дохід або на стандартне вирахування, або на суму деталізованих вирахувань, залежно від того, що більше.
Стандартне вирахування IRS суттєво зросло після Закону про зниження податків та створення робочих місць 2017 року — близько $14,600 для неодружених та $29,200 для подружніх пар, які подають спільну декларацію на 2024 рік, тому більшість платників більше не деталізують витрати.
Деталізація вигідна переважно тоді, коли сума наступних витрат перевищує стандартний розмір:
Цей калькулятор дозволяє порівняти обидва варіанти.
Окрім прибуткового податку, працівники сплачують податки FICA, які фінансують соціальне страхування та Medicare.
За даними Адміністрації соціального забезпечення, частка працівника становить 6.2% на соціальне страхування (до максимальної річної межі зарплати) плюс 1.45% на Medicare, а також додатковий надподаток 0.9% на Medicare для осіб із високими доходами.
Роботодавці сплачують таку ж суму за першими двома пунктами. Самозайняті особи сплачують обидві частини як податок на самозайнятість.
FICA вираховується окремо від федерального прибуткового податку, саме тому загальна сума утримань вища, ніж свідчать лише шкали прибуткового податку.
Федеральний прибутковий податок — це лише частина загальної картини.
Більшість штатів стягують власний прибутковий податок, від фіксованих ставок до прогресивних шкал, тоді як декілька штатів, включаючи Флориду, Техас і Вашингтон, взагалі не мають податку штату на дохід.
За даними Tax Foundation, найвищі ставки штатів перевищують 10% у Каліфорнії та Нью-Йорку.
Ваше загальне податкове навантаження об'єднує федеральний податок, FICA та податок штату, тому дві однакові зарплати можуть забезпечити суттєво різний чистий дохід залежно від місця проживання.
Один із найефективніших способів зменшити прибутковий податок — це скоротити оподатковуваний дохід до моменту його оподаткування.
Внески на ці рахунки здійснюються до оподаткування, що зменшує дохід, який IRS оподатковує цього року:
У 2024 році ліміт внесків працівника у 401(k) становить $23,000, а сімейний ліміт HSA — $8,300.
Працівник із маргінальною ставкою 24%, який вносить $23,000 у 401(k), відстрочує сплату приблизно $5,500 поточного федерального податку, одночасно формуючи пенсійні заощадження.
До частих помилок належать:
Інші випускають з уваги прямо задекларовані вирахування, такі як відсотки за студентськими кредитами або внески HSA, чи взагалі не враховують податок штату.
IRS також зазначає арифметичні помилки та невідповідності у формі W-2 як головні причини затримки обробки декларацій.
Оцінюйте податки протягом року, перевіряйте кожну форму відповідно до підсумків IRS та обирайте варіант вирахування, який забезпечує найнижчу суму податку.
Data sourced from trusted institutions
All formulas verified against official standards.