калькулятор віку

Введіть свою валову зарплату та миттєво дізнайтеся чисту суму на руки. Наш калькулятор застосовує поточні ставки федерального податку, податку штату та FICA (соціальне забезпечення + медичне страхування), щоб показати реальну суму вашого заробітку.

Знаєте, яка чиста зарплата вам потрібна? Наш зворотний калькулятор знаходить валову зарплату, необхідну для досягнення бажаного чистого доходу після вирахування податків. Це ідеально підходить для переговорів щодо зарплати та порівняння вакансій.

Конвертуйте свою погодинну ставку у річну та місячну зарплату. Наш калькулятор використовує кількість годин на тиждень, щоб показати річні, місячні та двотижневі еквіваленти до і після вирахування податків.

Перегляньте суму до виплати для будь-якої частоти виплат: щотижня, раз на два тижні, двічі на місяць або щомісяця. Наш калькулятор показує валову та чисту суми з повною розбивкою податків.

Калькулятор зарплати працює шляхом вирахування з вашого валового доходу всіх обов'язкових та добровільних утримань, доки не залишиться лише чистий дохід на руки. Порядок має значення, оскільки деякі вирахування зменшують суму доходу, яка оподатковується.

Розрахунок виконується у фіксованій послідовності:

• Почніть із валової зарплати (загальний заробіток до будь-яких утримань).
• Відніміть вирахування до сплати податків, такі як традиційний 401(k) та багато медичних страховок, щоб отримати оподатковуваний дохід.
• Застосуйте федеральний прибутковий податок, використовуючи прогресивні шкали, встановлені Службою внутрішніх доходів (IRS) на поточний податковий рік.
• Застосуйте прибутковий податок штату, якщо у вашому штаті він передбачений.
• Відніміть FICA (соціальне забезпечення та Medicare), яким керує Адміністрація соціального забезпечення.

Усе, що залишається — це ваша чиста зарплата. Оскільки податкові шкали та база виплат соціального забезпечення щорічно змінюються, завжди перевіряйте актуальні цифри на сайті IRS.gov.

Щоб скористатися калькулятором, введіть суму зарплати, виберіть тип розрахунку, додайте свій статус подання декларації та ставку штату, а потім подивіться підсумкові цифри. Нижче наведено повний покроковий приклад.

Уявіть, що ви заробляєте $80 000 валовими, подаєте декларацію як неодружений/неодружена та сплачуєте податок штату 5%:

• Введіть 80000 у поле зарплати та залиште тип "Від валової до чистої".
• Установіть періодичність виплат на річну, а статус подання декларації — на одинокий.
• Введіть ставку податку штату та будь-які внески до 401(k).
• Отримайте чистий річний, місячний та двотижневий результати разом із ефективною ставкою.

FICA забирає 7,65% (6,2% на соціальне забезпечення до досягнення річної граничної бази заробітку та 1,45% на Medicare з усіх заробітків) згідно з даними Адміністрації соціального забезпечення. Федеральний податок розраховується за сіткою ставок IRS для поточного року, тому ваш точний результат може дещо змінюватися залежно від податкового року.

Найпоширеніша помилка — плутати валову зарплату із заробітною платою на руки, а потім планувати бюджет на основі суми, яку ви насправді ніколи не отримуєте. Кілька простих перевірок допоможуть уникнути коштовних помилок.

Зверніть увагу на ці часті прорахунки:

• Ігнорування FICA — соціальне забезпечення та Medicare забирають 7,65% ще до того, як починається нарахування прибуткового податку, згідно з даними Адміністрації соціального забезпечення.
• Плутанина між маржинальною та ефективною ставками — ваша найвища податкова ставка не дорівнює частці всього вашого заробітку, що йде на податки.
• Забування про податки штату та місцеві податки — ставки суттєво відрізняються, а деякі міста стягують власні збори.
• Використання торішніх податкових шкал — IRS щороку коригує шкали та базу заробітку з урахуванням інфляції.
• Недорахування виплат до сплати податків — внески до 401(k) та HSA знижують оподатковуваний дохід і змінюють кінцевий результат.

Якщо рішення щодо зарплати впливає на ваш бюджет, перевіряйте поточні правила безпосередньо в IRS та Бюро фінансового захисту споживачів (CFPB).

FICA — це федеральний податок на заробітну плату, який фінансує соціальне забезпечення та Medicare, і для більшості працівників він становить 7,65% від заробітку. Він утримується окремо від прибуткового податку та застосовується навіть до працівників із низькими доходами, які не сплачують федеральний прибутковий податок.

Ці дві складові працюють по-різному:

• Соціальне забезпечення — 6,2%, стягується лише до досягнення ліміту річної бази заробітку, який Адміністрація соціального забезпечення оновлює щороку.
• Medicare — 1,45% з усіх заробітків, із додатковою надбавкою 0,9% на високі доходи згідно з правилами Служби внутрішніх доходів (IRS).

Ваш роботодавець сплачує еквівалент базових 7,65% FICA долар у долар (додаткова надбавка 0,9% на Medicare для високих доходів роботодавцем не компенсується). Оскільки виплати на соціальне забезпечення припиняються після досягнення ліміту бази заробітку, працівники з дуже високими доходами мають нижчий ефективний відсоток FICA після цього порогу. Завжди підтверджуйте актуальну базу заробітку на сайті SSA.gov, перш ніж покладатися на фіксовану цифру.

Доподаткові відрахування, такі як традиційний 401(k), зменшують ваш оподатковуваний дохід, тож ви сплачуєте федеральний прибутковий податок (і зазвичай податок штату) з меншої суми. Саме тому дві людини з однаковою валовою зарплатою можуть мати суттєво різний чистий дохід.

Механізм дуже простий:

• Внесок на традиційний 401(k) віднімається до розрахунку прибуткового податку.
• Внески на HSA та FSA, а також багато медичних страховок часто також сплачуються до податків.
• Ваша економія на податках приблизно дорівнює сумі внеску, помноженій на вашу маржинальну податкову ставку.

Зауважте, що внески на 401(k) все одно вважаються заробітною платою для FICA, тому соціальне забезпечення та Medicare залишаються без змін. IRS встановлює ліміти на річні відкладення коштів за власним бажанням, і цей ліміт періодично зростає, тому перевіряйте поточний ліміт внесків IRS на 401(k), а не покладайтеся на фіксовану цифру. Щоб отримати неупереджені поради щодо заощаджень на пенсію, зверніться до Бюро фінансового захисту споживачів (CFPB).

Ефективна податкова ставка — це частка всієї вашої зарплати, сплачена у вигляді податків, тоді як маржинальна ставка — це ставка, яка застосовується лише до вашого останнього заробленого долара. Їх плутанина змушує людей переоцінювати своє податкове навантаження.

Оскільки федеральний прибутковий податок США є прогресивним, дохід оподатковується частинами:

• Перша частина доходу оподатковується за найнижчою ставкою шкали.
• Кожна додаткова частина оподатковується за вищою маржинальною ставкою, встановленою IRS на поточний податковий рік.
• Ваша ефективна ставка об'єднує всі рівні разом і завжди є нижчою за вашу максимальну маржинальну ставку.

Підвищення зарплати, яке переводить частину вашого доходу у вищу податкову шкалу, оподатковує за підвищеною ставкою лише цю частину — воно ніколи не зменшує ваш загальний чистий дохід. Служба внутрішніх доходів (IRS) публікує поточну сітку ставок, яка щороку коригується з урахуванням інфляції.

Якщо ви працюєте на себе або отримуєте оплату за формою 1099, ви зобов'язані сплачувати обидві частини FICA — і працівника, і роботодавця (сукупно 15,3% податку на самозайнятість) — замість 7,65%, які платить працівник із формою W-2. Це головна причина, чому чистий дохід фрилансера відрізняється від доходу найманого працівника з таким самим валовим заробітком.

Основні відмінності, які слід враховувати:

• Податок на самозайнятість застосовується до 92,35% вашого чистого доходу згідно з даними Служби внутрішніх доходів (IRS).
• Ви можете відняти половину податку на самозайнятість під час розрахунку прибуткового податку.
• Жоден роботодавець не утримує податки за вас, тому зазвичай ви робите квартальні орієнтовні податкові платежі до IRS.
• Витрати на бізнес зменшують чистий дохід до розрахунку податків.

Оскільки ви самостійно забезпечуєте свої соціальні гарантії, відкладайте більше грошей, ніж це робив би штатний працівник. Підтверджуйте чинні правила оподаткування самозайнятості та базу заробітку соціального забезпечення на сайтах IRS.gov та SSA.gov.