Herfinancieringscalculator

Over het algemeen is herfinancieren zinvol als u uw rentevoet met ten minste 0,5-1% kunt verlagen - lagere tarieven betekenen snellere break-evenperiodes

Overweeg het break-evenpunt zorgvuldig - als u van plan bent te verhuizen voordat u het bereikt, is herfinancieren misschien niet de moeite waard ondanks lagere betalingen

Afsluitkosten variëren meestal van 2-5% van uw leningsbedrag - vergelijk omdat verschillende kredietverstrekkers verschillende kostenstructuren bieden

Een kortere leningslooptijd betekent meestal lagere totale rente maar hogere maandelijkse betalingen - kies op basis van uw budget en pensioenplanning

Uw kredietscore heeft een aanzienlijke invloed op de aangeboden tarieven - het verbeteren van uw score voordat u aanvraagt kan duizenden besparen

Cash-out herfinancieren stelt u in staat te lenen tegen eigen woningwaarde maar verhoogt uw leningssaldo - gebruik alleen voor waarde toevoegende investeringen of schuldconsolidatie

Rente-en-looptijd herfinancieren verandert alleen uw rentevoet of leningslooptijd zonder het leningsbedrag te verhogen - meestal de meest kosteneffectieve optie

Overweeg herfinancieren wanneer hypotheekrente daalt, uw kredietscore verbetert of u wilt overstappen van variabele naar vaste rente

Herfinancieren zonder afsluitkosten betekent hogere rentevoeten om kosten te compenseren - bereken langetermijnkosten om te bepalen of het echt voordelig is

Plan uw herfinancieren strategisch - rentevoeten fluctueren en wachten op renteverlaging kan uw besparingspotentieel vergroten