Umschuldungsrechner

Im Allgemeinen ist eine Umschuldung sinnvoll, wenn Sie Ihren Zinssatz um mindestens 0,5-1% senken können - niedrigere Zinsen bedeuten schnellere Break-Even-Perioden

Berücksichtigen Sie den Break-Even-Punkt sorgfältig - wenn Sie planen, vor dessen Erreichen umzuziehen, lohnt sich eine Umschuldung trotz niedrigerer Raten möglicherweise nicht

Abschlusskosten liegen typischerweise bei 2-5% Ihres Kreditbetrags - vergleichen Sie, da verschiedene Kreditgeber unterschiedliche Gebührenstrukturen anbieten

Eine kürzere Kreditlaufzeit bedeutet normalerweise niedrigere Gesamtzinsen, aber höhere monatliche Raten - wählen Sie basierend auf Ihrem Budget und Rentenplan

Ihre Kreditwürdigkeit beeinflusst die Ihnen angebotenen Zinssätze erheblich - eine Verbesserung Ihrer Punktzahl vor der Antragstellung kann Tausende sparen

Cash-out-Umschuldung ermöglicht es Ihnen, gegen Ihr Eigenkapital zu leihen, erhöht aber den Kreditsaldo - verwenden Sie dies nur für wertsteigernde Investitionen oder Schuldenkonsolidierung

Zins- und Laufzeit-Umschuldung ändert nur Ihren Zinssatz oder die Kreditlaufzeit ohne Erhöhung des Kreditbetrags - typischerweise die kosteneffektivste Option

Erwägen Sie eine Umschuldung, wenn Hypothekenzinsen sinken, Ihre Kreditwürdigkeit sich verbessert oder Sie von einem variablen zu einem festen Zinssatz wechseln möchten

Umschuldung ohne Abschlusskosten bedeutet höhere Zinssätze zum Ausgleich der Gebühren - berechnen Sie langfristige Kosten, um festzustellen, ob es wirklich vorteilhaft ist

Planen Sie Ihre Umschuldung strategisch - Zinssätze schwanken, und das Warten auf Zinssenkungen kann Ihr Sparpotenzial erhöhen