Υπολογιστής Τελών Κυκλοφορίας

Ο φόρος κυκλοφορίας είναι ένα από τα πολλά επαναλαμβανόμενα κόστη οχήματος μαζί με τα καύσιμα, την ασφάλεια, την απόσβεση και τη συντήρηση. Για οχήματα υψηλών εκπομπών, ο φόρος κυκλοφορίας μπορεί να ξεπεράσει τα 1.000-2.000 € ετησίως — εύκολα το 10-20% του συνολικού ετήσιου κόστους ιδιοκτησίας. Πάντα να τον συνυπολογίζετε όταν συγκρίνετε δύο οχήματα, ειδικά όταν επιλέγετε μεταξύ βενζίνης, πετρελαίου, υβριδικού ή ηλεκτρικού.

Ο φόρος κυκλοφορίας είναι μια επαναλαμβανόμενη κρατική εισφορά που πληρώνετε για να διατηρείτε νόμιμα ένα όχημα στους δημόσιους δρόμους, η οποία υπολογίζεται με βάση χαρακτηριστικά όπως οι εκπομπές CO2, ο κυβισμός του κινητήρα, το βάρος ή η αξία του οχήματος. Στο Ηνωμένο Βασίλειο ονομάζεται Vehicle Excise Duty (VED), στη Γερμανία Kfz-Steuer, και στη Γαλλία αποτελεί μέρος του συστήματος taxe sur les véhicules και του εφάπαξ περιβαλλοντικού φόρου (malus).

Ο φόρος υπάρχει για να αυξήσει τα γενικά έσοδα και να ωθήσει τους αγοραστές προς καθαρότερα αυτοκίνητα. Είναι ξεχωριστός από τον φόρο καυσίμων, την ασφάλεια και τυχόν τοπικές χρεώσεις ζωνών συμφόρησης ή εκπομπών.

Οι κύριοι παράγοντες που διαβάζει ένας τύπος υπολογισμού φόρου κυκλοφορίας είναι:

• Εκπομπές CO2 (g/km) — ο βασικός παράγοντας σε Ηνωμένο Βασίλειο και Γαλλία
• Κυβισμός κινητήρα (cc) — βασικό στοιχείο στη Γερμανία
• Τύπος καυσίμου — το πετρέλαιο συνήθως επιβαρύνεται σε σύγκριση με τη βενζίνη
• Βάρος ή αξία οχήματος — η συνήθης βάση σε όλες τις πολιτείες των ΗΠΑ

Οι επίσημοι πίνακες συντελεστών δημοσιεύονται από το GOV.UK (DVLA) για το Ηνωμένο Βασίλειο και από τη γερμανική τελωνειακή αρχή Zoll για το Kfz-Steuer.

Ξεκινήστε επιλέγοντας τη χώρα σας, στη συνέχεια εισαγάγετε τα στοιχεία του οχήματος που αναγράφονται στην άδεια κυκλοφορίας σας, και ο υπολογιστής εμφανίζει μια ετήσια, μηνιαία και πολυετή εκτίμηση. Το βιβλίο του οχήματός σας (UK V5C, γερμανικό Zulassungsbescheinigung ή γαλλική carte grise) παραθέτει τα ακριβή στοιχεία CO2 και κινητήρα που χρειάζεστε.

Ακολουθήστε αυτά τα βήματα για μια ακριβή εκτίμηση:

• Επιλέξτε τη χώρα του οποίου το φορολογικό σύστημα ισχύει για το πού είναι ταξινομημένο το αυτοκίνητο
• Επιλέξτε τύπο καυσίμου — βενζίνη, πετρέλαιο, υβριδικό ή ηλεκτρικό
• Εισαγάγετε το μέγεθος του κινητήρα σε cc και το CO2 σε g/km ακριβώς όπως φαίνεται στο έγγραφο ταξινόμησης
• Προσθέστε το βάρος και τα έτη κατοχής για να δείτε τα στοιχεία που βασίζονται στο βάρος στις ΗΠΑ και το συνολικό κόστος ζωής

Παράδειγμα εφαρμογής: εισαγάγετε ένα βρετανικό βενζinoκίνητο αυτοκίνητο που εκπέμπει 120 g/km και ο υπολογιστής το αντιστοιχεί στην αντίστοιχη κλάση VED, στη συνέχεια επιστρέφει την ετήσια χρέωση αυτής της κλάσης, ένα κατά προσέγγιση μηνιαίο ποσό και ένα πολυετές σύνολο. Σημειώστε ότι ο συντελεστής του πρώτου έτους βασίζεται στο CO2, ενώ ο τυπικός συντελεστής από το δεύτερο έτος είναι ένα πάγιο ποσό, και τα δύο αναθεωρούνται κάθε Απρίλιο.

Επειδή οι κλάσεις αλλάζουν ετησίως, διασταυρώστε το αποτέλεσμα με τους τρέχοντες πίνακες συντελεστών φόρου οχημάτων του GOV.UK πριν κάνετε προϋπολογισμό.

Το Vehicle Excise Duty του Ηνωμένου Βασιλείου χωρίζεται σε κλάσεις ανάλογα με τις εκπομπές CO2, με υψηλότερο συντελεστή πρώτου έτους που ακολουθείται από έναν σταθερό τυπικό συντελεστής από το δεύτερο έτος και μετά. Τα αυτοκίνητα μηδενικών εκπομπών πλήρωναν ιστορικά τη χαμηλότερη κλάση, ενώ τα οχήματα υψηλού CO2 βρίσκονται στην κορυφαία κλάση κοστίζοντας πάνω από 2.000 £ το πρώτο έτος.

Η δομή έχει δύο στάδια:

• Συντελεστής πρώτου έτους — συνδέεται στενά με το CO2, οπότε ένα αυτοκίνητο υψηλών εκπομπών τιμωρείται περισσότερο όταν είναι καινούργιο
• Τυπικός συντελεστής — ένα σταθερό ετήσιο ποσό από τη δεύτερη άδεια και μετά για τα περισσότερα αυτοκίνητα
• Πρόσθετη χρέωση ακριβών αυτοκινήτων — μια πρόσθετη χρέωση για αρκετά χρόνια σε οχήματα με υψηλή τιμή καταλόγου όταν ήταν καινούργια

Το GOV.UK και η DVLA ορίζουν και δημοσιεύουν τις ακριβμές τιμές κλάσεων κάθε φορολογικό έτος, και η HMRC διέπει τον υποκείμενο φόρο. Επειδή τα στοιχεία λίρας ανά κλάση αναθεωρούνται τις περισσότερες φορές τον Απρίλιο, αντιμετωπίστε οποιοδήποτε συγκεκριμένο ποσό ως ενδεικτικό και επιβεβαιώστε την τρέχουσα κλάση στους επίσημους πίνακες συντελεστών φόρου οχημάτων του GOV.UK προτού δεσμευτείτε.

Το γερμανικό Kfz-Steuer για σύγχρονα αυτοκίνητα προσθέτει μια βάση κυβισμού κινητήρα σε μια επιβάρυνση CO2, επομένως τόσο ένας μεγάλος κινητήρας όσο και οι υψηλές εκπομπές αυξάνουν τον λογαριασμό. Οι κινητήρες πετρελαίου φορολογούνται με σημαντικά υψηλότερο συντελεστή ανά 100cc από τη βενζίνη, τον οποίο το βασικό στοιχείο αντικατοπτρίζει άμεσα.

Ο υπολογισμός έχει δύο μέρη:

• Βάση κυβισμού — ένα σταθερό ποσό σε ευρώ ανά 100cc, υψηλότερο για το πετρέλαιο παρά για τη βενζίνη
• Επιβάρυνση CO2 — ένα ποσό ανά g/km πάνω από ένα νομοθετημένο όριο εκπομπών, με τα αυτοκίνητα χαμηλότερων εκπομπών να εμπίπτουν σε αυτήν την ελεύθερη απαλλαγή

Το όριο εκπομπών και οι χρεώσεις ανά μονάδα ορίζονται στη γερμανική ομοσπονδιακή νομοθεσία και διαχειρίζονται από το Zoll (τελωνειακή διοίκηση) για λογαριασμό του Ομοσπονδιακού Υπουργείου Οικονομικών (Bundesministerium der Finanzen). Τα ηλεκτρικά οχήματα έχουν επωφεληθεί από μια χρονικά περιορισμένη απαλλαγή.

Επειδή το όριο και τα βήματα επιβάρυνσης μπορούν να αναθεωρηθούν από τη νομοθεσία, επαληθεύστε τις τρέχουσες τιμές μέσω των σελίδων Kfz-Steuer του γερμανικού τελωνείου (Zoll) αντί να υποθέσετε ότι τα στοιχεία του προηγούμενου έτους ισχύουν ακόμα.

Ο γαλλικός περιβαλλοντικός φόρος (malus écologique) είναι μια εφάπαξ ποινή που χρεώνεται όταν ένα όχημα υψηλού CO2 ταξινομείται για πρώτη φορά, και όχι ένας επαναλαμβανόμενος ετήσιος φόρος κυκλοφορίας. Προστίθεται πάνω από το τυπικό κόστος ταξινόμησης και αυξάνεται απότομα με τις εκπομπές, φτάνοντας αρκετές δεκάδες χιλιάδες ευρώ στην κορυφή της κλίμακας για τα πιο ρυπογόνα αυτοκίνητα.

Βασικά σημεία που πρέπει να κατανοήσετε:

• Ενεργοποιείται κατά την ταξινόμηση της άδειας κυκλοφορίας (carte grise), με βάση την κατηγορία CO2 του αυτοκινήτου
• Η κλίμακα είναι προοδευτική — κάθε επιπλέον g/km πάνω από το όριο εισόδου κοστίζει περισσότερο
• Ένας ξεχωριστός φόρος που βασίζεται στο βάρος (malus au poids) μπορεί να εφαρμοστεί σε βαριά οχήματα
• Τα αυτοκίνητα χαμηλών εκπομπών και τα ηλεκτρικά συνήθως εξαιρούνται ή χρεώνονται ελαφρά

Το επίσημο πρόγραμμα δημοσιεύεται κάθε χρόνο μέσω γαλλικών κυβερνητικών καναλιών όπως το service-public.fr και ο οργανισμός περιβάλλοντος ADEME. Επειδή το όριο εισόδου γενικά αυστηροποιείται ετησίως, να επιβεβαιώνετε πάντα το ποσό για το τρέχον έτος ταξινόμησης πριν κάνετε εκτίμηση.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες δεν υπάρχει ενιαίος εθνικός φόρος κυκλοφορίας· κάθε πολιτεία ορίζει το δικό της τέλος ταξινόμησης οχήματος, και πολλές προσθέτουν έναν φόρο ακίνητης περιουσίας βάσει αξίας. Γι' αυτό οι εκτιμήσεις φόρου κυκλοφορίας στις ΗΠΑ ποικίλλουν τεράστια και συνήθως καθορίζονται από το βάρος ή την αξία παρά από τις εκπομπές CO2.

Οι συνήθεις προσεγγίσεις στις ΗΠΑ περιλαμβάνουν:

• Πάγια τέλη ή τέλη ταξινόμησης βάσει βάρους που εισπράττονται από το DMV της πολιτείας
• Φόρος περιουσίας ad valorem στην εκτιμώμενη αξία του οχήματος σε ορισμένες πολιτείες
• Επιβαρύνσεις ταξινόμησης ηλεκτρικών οχημάτων (EV) που προσθέτουν πλέον αρκετές πολιτείες για να ανακτήσουν τα χαμένα έσοδα από φόρους καυσίμων

Ξεχωριστά, οι ομοσπονδιακοί φόροι καυσίμων χρηματοδοτούν το Ταμείο Αυτοκινητοδρόμων (Highway Trust Fund), γι' αυτό ορισμένες πολιτείες βασίζονται στον φόρο καυσίμων αντί για έναν βαρύ ετήσιο φόρο οχήματος.

Επειδή οι κανόνες και τα τέλη διαφέρουν σε επίπεδο πολιτείας και αλλάζουν με τη νομοθεσία, επιβεβαιώστε το ποσό σας με το DMV ή το Υπουργείο Οικονομικών της πολιτείας σας αντί να υποθέσετε ότι ισχύει ο συντελεστής μιας γειτονικής πολιτείας.

Τα ηλεκτρικά οχήματα πλήρωναν ιστορικά λίγο ή καθόλου φόρο κυκλοφορίας, αλλά αρκετές κυβερνήσεις τερματίζουν αυτές τις εξαιρέσεις για να αντικαταστήσουν τα χαμένα έσοδα από τον φόρο καυσίμων. Καθώς η υιοθέτηση των ηλεκτρικών οχημάτων αυξάνεται, το να αντιμετωπίζονται ως αφορολόγητα είναι όλο και πιο ξεπερασμένο, οπότε επαληθεύστε τον τρέχοντα κανόνα για τη χώρα σας πριν κάνετε προϋπολογισμό.

Πρόσφατη κατεύθυνση σε μεγάλα συστήματα:

• Ηνωμένο Βασίλειο — τα αυτοκίνητα μηδενικών εκπομπών εντάσσονται στο σύστημα VED, τερματίζοντας την προηγούμενη πλήρη απαλλαγή
• Γερμανία — τα ηλεκτρικά οχήματα είχαν μια χρονικά περιορισμένη απαλλαγή Kfz-Steuer και όχι μόνιμη
• Γαλλία — τα αυτοκίνητα χαμηλών και μηδενικών εκπομπών γενικά αποφεύγουν τον περιβαλλοντικό φόρο, αλλά ενδέχεται να αντιμετωπίσουν άλλες χρεώσεις
• ΗΠΑ — ένας αυξανόμενος αριθμός πολιτειών προσθέτει μια ετήσια επιβάρυνση ταξινόμησης ηλεκτρικών οχημάτων

Το τοπίο πολιτικής εδώ κινείται γρήγορα. Επιβεβαιώστε την τρέχουσα κατάσταση μέσω του GOV.UK, της γερμανικής τελωνειακής αρχής Zoll ή του DMV της πολιτείας σας, επειδή μια απαλλαγή που ίσχυε πέρυσι μπορεί ήδη να έχει καταργηθεί σταδιακά.

Τα πετρελαιοκίνητα αυτοκίνητα συνήθως προσελκύουν υψηλότερο φόρο κυκλοφορίας από τα αντίστοιχα βενζινοκίνητα λόγω των εκπομπών οξειδίων του αζώτου και σωματιδίων, ακόμη και όταν το CO2 είναι παρόμοιο. Το Kfz-Steuer της Γερμανίας το καθιστά σαφές χρεώνοντας πολύ υψηλότερο συντελεστή ανά 100cc για το πετρέλαιο, και το Ηνωμένο Βασίλειο εφαρμόζει αυστηρότερη μεταχείριση πρώτου έτους σε πετρελαιοκίνητα που δεν πληρούν το τελευταίο πρότυπο εκπομπών.

Η αιτιολογία βασίζεται σε μεγάλο βαθμό στο περιβάλλον και την υγεία:

• Τα οξείδια του αζώτου (NOx) και τα σωματίδια από τα πετρελαιοκίνητα συνδέονται με ανησυχίες για την ποιότητα του αέρα στις πόλεις
• Οι υψηλότεροι συντελεστές ανά cc στη Γερμανία ενσωματώνουν την ποινή στον βασικό φόρο
• Τα πρόσθετα πρώτου έτους για πετρέλαιο στο Ηνωμένο Βασίλειο ισχύουν εκτός εάν το αυτοκίνητο πληροί το απαιτούμενο πρότυπο εργαστηριακών δοκιμών

Τα πετρελαιοκίνητα μπορούν εξακολουθούν να προσφέρουν ισχυρή οικονομία καυσίμου σε μεγάλες διαδρομές αυτοκινητοδρόμων, επομένως ο υψηλότερος φόρος είναι ένας παράγοντας που πρέπει να ζυγιστεί, όχι ένας λόγος αποκλεισμού. Ελέγξτε την ακριβή μεταχείριση του πετρελαίου στο GOV.UK ή στις σελίδες του γερμανικού τελωνείου (Zoll), καθώς τα πρότυπα εκπομπών που πληρούν τις προϋποθέσεις ενημερώνονται περιοδικά.

Πολλοί χώρες χρεώνουν υψηλότερο φόρο κυκλοφορίας τον πρώτο χρόνο ενός οχήματος και χαμηλότερο πάγιο συντελεστή στη συνέχεια, οπότε το ποσό που βλέπετε κατά την αγορά συχνά δεν είναι αυτό που πληρώνετε ετησίως. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, το VED πρώτου έτους συνδέεται με το CO2 και μπορεί να είναι δραματικά υψηλότερο από τον τυπικό συντελεστής που ισχύει από τη δεύτερη άδεια.

Τι σημαίνει αυτό στην πράξη:

• Συντελεστής πρώτου έτους (έκθεσης) — συνδέεται με τις εκπομπές και πληρώνεται μία φορά όταν το αυτοκίνητο είναι καινούργιο
• Τυπικός συντελεστής — το πάγιο επαναλαμβανόμενο ποσό που πληρώνουν τα περισσότερα αυτοκίνητα από το δεύτερο έτος
• Πρόσθετες επιβαρύνσεις — τα αυτοκίνητα υψηλής τιμής καταλόγου μπορούν να φέρουν επιπλέον χρέωση για καθορισμένο αριθμό ετών

Όταν αγοράζετε ένα μεταχειρισμένο αυτοκίνητο, γενικά πληρώνετε μόνο τον τυπικό συντελεστή, αποφεύγοντας τη βαριά χρέωση πρώτου έτους για καινούργιο αυτοκίνητο.

Για τον προγραμματισμό πολυετούς ιδιοκτησίας, βασίστε τον προϋπολογισμό σας στον τυπικό συντελεστή και όχι στο αρχικό νούμερο πρώτου έτους, και επιβεβαιώστε και τα δύο στους τρέχοντες πίνακες συντελεστών του GOV.UK.

Το πιο κοινό λάθος στον φόρο κυκλοφορίας είναι η χρήση παρωχημένων στοιχείων CO2 ή των τιμών κλάσης του προηγούμενου έτους, τα οποία μπορούν να αποκκλίνουν μια εκτίμηση κατά εκατοντάδες λίρες ή ευρώ. Οι συντελεστές αναθεωρούνται σχεδόν κάθε χρόνο, επομένως ένας αριθμός που ήταν σωστός τον περασμένο Απρίλιο μπορεί να μην ισχύει πλέον.

Προσέξτε για αυτά τα σφάλματα:

• Σύγχυση συντελεστών πρώτου έτους και τυπικών — προϋπολογισμός του υψηλού ποσού έκθεσης για κάθε χρόνο
• Ανάγνωση λάθος τιμής CO2 — χρήση ενός αριθμού μάρκετινγκ κατασκευαστή αντί του επίσημου αριθμού WLTP στο έγγραφο ταξινόμησης σας
• Υπόθεση ότι τα ηλεκτρικά οχήματα είναι μόνιμα αφορολόγητα — οι εξαιρέσεις καταργούνται σταδιακά σε αρκετές χώρες
• Παράβλεψη συμπληρωμάτων — η χρέωση ακριβού αυτοκινήτου στο Ηνωμένο Βασίλειο και ο φόρος βάρους στη Γαλλία είναι εύκολο να χαθούν
• Εφαρμογή τέλους μιας πολιτείας των ΗΠΑ σε αυτοκίνητο ταξινομημένο σε άλλη

Πάντα να διασταυρώνετε το τελικό ποσό με την επίσημη πηγή — GOV.UK για VED, γερμανικό Zoll για Kfz-Steuer ή το DMV της πολιτείας σας — πριν λάβετε απόφαση αγοράς, δεδομένου ότι αυτός ο υπολογιστής παρέχει μια εκτίμηση, όχι μια δεσμευτική αξιολόγηση.